江苏证监局通报两内贼诈骗案-【资讯】

发布时间：2021-07-14 18:48:56 阅读：次来源：结构管厂家

案例二：某证券营业部员工自2008年起，通过私刻公司印章、伪造“理财专用表”、“承诺函”等表单，盗用公司空白集合计划销售合同，对外销售所谓“内部理财产品”，进行诈骗。同时，以代客户购买基金的名义，骗取客户资金。案件受害人已达20余人，涉案金额3000余万元。目前该员工已被移送司法机关追究刑事责任。

伪造公司协议骗取信任

与以往常见的非法委托理财案件不同，上述两起理财诈骗案件呈现出以下三个新特点：一是犯罪嫌疑人均为营业部的员工，日常从事客户服务工作，容易获得客户信任；二是作案行为与营业部营业场所存在密切联系，伪造的理财协议和收款单在营业部场所内被发现；三是作案手段类似，犯罪嫌疑人利用客户期望获得稳定收益的心理，以销售证券公司内部理财产品为诱饵，私刻公章，伪造理财合同进行诈骗。

证监局支四招防骗

为有效防范证券经营机构员工实施的理财诈骗行为，证监局提醒说，投资者需格外提高警惕，特别要注意以下几个方面：

一是要树立正确的投资理财观念和风险意识，摈弃“一夜暴富”的幻想，不要指望“天上掉馅饼”。要树立谨慎投资意识，加深对理财产品及风险的认识，自觉远离承诺收益“不靠谱”的理财产品。

二是要正确识别非法理财活动，仔细甄别理财产品销售机构及销售人员是否具备相关资格，以及其从事的理财活动是否获得中国证监会的批准。约定全权委托、承诺投资收益、约定利润分成等委托理财属于非法证券活动。正规的理财产品应在营业网点理财专区或者柜面等专门渠道进行，投资者切不可在不正规渠道购买理财产品。投资者在购买理财产品时应索取并妥善保管相关凭证，对于没有正式回单或者仅出具手工收据的交易，需特别给予谨慎对待。

三是要做好理财账户的管理，购买理财产品要尽可能地使用银行借记卡，持卡交易。对于营销人员要求先将资金转账至个人或其他账号的情况，投资者要提高警惕。另外，投资者应养成主动和定期查询对账的习惯。

四是如发现有诈骗等犯罪嫌疑时，要及时向公安机关报案。对于投资者遭受的损失，如果非法委托理财活动构成犯罪，被害人应当通过公安、司法机关刑事追赃程序追偿；如果非法委托理财活动仅是一般违法行为而没有构成犯罪，当事人符合民事诉讼法规定的起诉条件的，应当通过民事诉讼程序请求赔偿。

沈证监